义乌“冻卡风波”仍在持续,外贸人如何应对?
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发布时间：2024-12-30 07:03
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时间：2024-12-30 09:36
义乌，这个被誉为贸易天堂的地方，如今却面临多重挑战。除了运费大幅上涨，人民币汇率波动也给外贸企业带来了不小的压力。然而，最令外贸人头疼的还是“冻卡风波”的持续发酵。
“冻卡风波”不仅在4月爆发，其影响至今仍未完全消退。5月27日，第一财经记者再次探访义乌，了解贸易人及相关部门的情况。
目前，外贸行业的账户冻结情况依然普遍。据调查，外贸交易流程长，主要依靠电子邮件沟通，且易被监控，中小企业缺乏有效的内部控制机制，很容易成为诈骗集团的攻击目标。因此，外贸人往往在无意间成为了洗钱活动的“帮凶”，或者被诈骗集团盗取邮箱，进而骗取货款。
义乌警方曾公开发布“求援信”，这封信引起了广泛关注，内容是关于众多义乌外贸人账户频繁被冻结的问题。为了稳定外贸环境，义乌市成立了专门的银行账户冻结援助中心，以帮助经营户解决这一问题。
据XTransfer华东大区总监户晓黎介绍，近年来，许多中资银行已经不再涉足外贸B2B企业的收付款业务，因为这种业务风险高、收益低，而随着外贸订单的小型化，反洗钱风控成本也在不断攀升。因此，多数传统银行开始退出这块业务。即便是一些外资银行，也因涉及反洗钱而面临巨额罚金，这种风险难以完全避免。
这一背景下，部分外贸企业开始寻找其他收付款手段，但这也带来了新的风险。例如，传统离岸账户被关闭，人民币收款也导致账户被冻结。此外，一些外贸企业主反映，由于邮箱被盗，诈骗集团假扮客户骗取了他们的货款。
去年以来，反洗钱监管趋严，不少贸易人遭遇了账户冻结的困境。货物已经发出，但收款账户却被冻结，解冻过程漫长且复杂，有时还需要扣款或退款。这给企业带来了极大的财务压力。陈文婷，浙江省义乌市赢嘉商贸有限公司总经理，曾表示，一个贸易人朋友账户被冻结了600万元，为了周转资金，不得不去贷款，利息一年几十万。对于那些没有雄厚经济实力的贸易人来说，这样的困境可能会导致破产。
