公司账户转账给个人账户要开户银行的信息么?
发布网友
发布时间：2022-04-25 15:15
共3个回答
热心网友
时间：2022-05-13 16:57
一、公司账户转账给个人账户要开户银行的信息么?
需要，公对私转账需要有收款方姓名、银行卡号、具体开户行名称，收款方手机号。在转账到账后，银行会通过短信通知到账信息。
1、公对公转账有同行转账和跨行转账之分，同行之间转账一般是即时到账，跨行转账则会有所延迟，需要对方提供收款单位名称、收款单位账号、收款单位开户银行名称，目前“三流一致”就是资金流、*流、合同流相统一，有的会加上货物流，也就是“四流一致”。
2、对公账户的作用
（1）开*、扣税需要对公账户，这也是最重要的规定
（2）公司间交易往来需要对公账户转款
（3）进出口贸易行业，需要首先要办理对公账户才能办理进出口经营权。
（4）办理社保、住房公积金都需要对公账户。
3、对私账户的规定
原则上说，一般的公司账户是不可以转账到个人账户的，银行对此也有规定：通过网上银行可以给支付个人，但是需提供相关资料，否则银行有权拒绝处理。
二、公对私转账可能存在的风险
1、挪用*
公司账户的资金往来一般是摆在明面上有据可查的，而若是转到老板的私人账户，就难以区分到底款项是公用还是私用的，前段时间某公司财务人员挪用巨额*打赏平台主播的案子还历历在目。
根据法律规定，公司的资金必须要收到监管，不可挪做私用，一旦发现有挪用*的行为，严重的会被定罪入刑！
2、偷税漏税
都知道财务做账一定是要有原始凭证的，而很多通过个人账户转出去的款项账面不透明，没有依法的纳税凭证，很有可能不会提供**，这就有偷税漏税的嫌疑了，一旦被查，企业将会面临巨额补税惩罚。
3、洗钱嫌疑
一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所以大额交易都会被监控。
大额支付交易的规定：个人户之间以及个人户与单位账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易；个人户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。
这些会被重点监管：任何账户的现金交易，超过5万；公户转账，超过200万；私户转账超20万（境外）或50万（境内）。
热心网友
时间：2022-05-13 18:15
需要，公对私转账需要有收款方姓名、银行卡号、具体开户行名称，收款方手机号。在转账到账后，银行会通过短信通知到账信息。公对公转账有同行转账和跨行转账之分，同行之间转账一般是即时到账，跨行转账则会有所延迟，需要对方提供收款单位名称、收款单位账号、收款单位开户银行名称，目前“三流一致”就是资金流、*流、合同流相统一，有的会加上货物流，也就是“四流一致”。
一、公对私转账可能存在的风险
1、挪用*
公司账户的资金往来一般是摆在明面上有据可查的，而若是转到老板的私人账户，就难以区分到底款项是公用还是私用的，前段时间某公司财务人员挪用巨额*打赏平台主播的案子还历历在目。
根据法律规定，公司的资金必须要收到监管，不可挪做私用，一旦发现有挪用*的行为，严重的会被定罪入刑！
2、偷税漏税
都知道财务做账一定是要有原始凭证的，而很多通过个人账户转出去的款项账面不透明，没有依法的纳税凭证，很有可能不会提供**，这就有偷税漏税的嫌疑了，一旦被查，企业将会面临巨额补税惩罚。
3、洗钱嫌疑
一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所以大额交易都会被监控。
大额支付交易的规定：个人户之间以及个人户与单位账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易；个人户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。
热心网友
时间：2022-05-13 19:49
需要有收款方户名、账号和具体开户行名称就可以了。收款方手机号是起到通知作用的，不填写也可以。
