金融客户经理工作总结

2021年年各项教育工作基本告一段落了，两周来我能始终如一尽心尽力的严格要求自己，严密按照行里制定的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2021年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销>保险5万元，营销外汇理财产品――汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我规章能认真学习各项金融法律法规，积极参加讲课行里组织机构的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别诱导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，刘先生来我行取款，中均在排队等候和他的闲聊中了解到，他是阿维兹县的老客户，每天几乎要来银行办理业务，并诚恳的大度请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质优质客户的产品服务，他很极为高兴的接受了我的专家建议，并留下了联系电话。我查询了他的房贷在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金求助帐户。

作为两名客户经理，我认为不但要懂得学习，还要勤于思考。11月我做为广告主对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家信托公司进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金投资牌价表产品和各种金融产品的宣传资料、中庭经理和客户经理高级经理的优质服务、中兴实业银行日本银行的澳门元理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我听到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和

放宣传资料的架子尽快到位，既服务有效保证客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后专门从事储蓄员，客户经理等不同的文职人员，无论在哪一个岗位教育工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业产业发展鞠躬尽瘁。在收集整理做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极推动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具机具的保养和维修，保障投资业务的正常进行，营业前才全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没颇受屋里过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终以使顾客满意而归。学生所里经常会有外地来的工人和学生核发个人汇款，有的人连所需要全都的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会在此之后。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时发送到。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的结构性问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会积极分子十分虚心的向共产党员请教。对待业务技能，其要求我心中有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的研究会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但集团帐户却开在建行，知道我们揽储任务较重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了也理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下让，第二天就来我行>处任开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并登门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的大好机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先问班主任汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。还要有积极主动性和锐意进取开拓进取精神。同时，还要有也须较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在相貌上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要若非灵活变通，在业务操作一般说来谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有网络系统、扎实的业务知识。首先要熟悉股份制银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要获取主要业务知识，又要熟悉较为卢戈省的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务发展，又要及时掌握新兴业务。另外，工行知识还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的>投资理财方案的能力。